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金智维屈文浩 | RPA在金融行业的落地应用

RPA中国 RPA全球生态 2022-08-02


金智维产品总监屈文浩在“2020 INNO CHINA中国产业创新大会”RPA+AI开发者论坛上以《RPA在金融行业的应用落地》为主题进行了精彩演讲,由RPA中国在不改变原意的情况下进行编辑整理。


金智维产品总监-屈文浩

 

以下为演讲内容:

 

各位嘉宾好,我是金智维产品总监屈文浩,今天分享的主题是《RPA在金融行业的应用落地》,将以金智维的实际项目为例,为大家详细叙述一下RPA的诸多好处。分享内容分为四大块:Why RPA、RPA在金融业的适用场景、RPA企业级平台建设案例和RPA的发展趋势及展望。



01.  

Why RPA?

 

首先介绍一下RPA的概念。RPA的英文全称为Robotic Process Automation,中文译为机器人流程自动化,也有人称之为“数字化员工”。主要通过录屏、脚本等形式模拟人类的工作方式,从而执行那些基于规则、重复的业务流程,把人类从枯燥、繁琐的业务流程中解放出来,去做一些更有意义的工作。


 

简单来说,RPA是借助能够自动执行的脚本完成一系列原来需要人工完成的工作。近年来随着企业对非结构化数据业务处理的需求增多,RPA经常与AI相结合使用。RPA具有部署便捷、易使用、性能稳定、效率高和投资回报率高等特性,可以有效修补企业实现数字化转型的最后一公里断路场景。例如,人为数据错误、客户响应不及时、团队配置跟不上业务发展和运营成本高等问题。



02. 

RPA在金融业的适用场景

 

由于金融有海量重复的数据处理业务,所以也是应用RPA最多的行业之一。以金智维为例,目前,我们有300多家企业客户,其中证券公司有98家,基金公司35家,期货公司25家,保险公司10家,尤其是在证券方面,金智维是国内拥有客户最多的RPA厂商。此外,中国工行、中国建设银行、交通银行、中国银行也是我们的客户。


  

RPA在金融业适用场景主要分为四大块,分别是下载、对账、转录和检查。



>下载:自动从多个系统或第三方网站下载数据信息,然后自动生成可视化数据报表。

>对账:多种格式数据,根据固定规则,进行数据比对。
>转录:从A系统/Excel/纸质文件获取数据,加工处理后录入到B系统、邮件或上报给第三方等。
>检查:定时对流程进度、账户状态等进行检查,达到阈值反馈给管理员或触发预订流程处理。

 

下面我说一些在银行领域实际应用场景


>信用卡中心:包括信用卡发卡调查和结果回填,申请资料合规性检查,不动产抵押信息线上查询,核心系统科目余额对账,信用卡透支资产管理,停卡降额处理等。


>营业部/作业中心:包括代理财政,国库退税,同业对账,日终总、分行内部账余额核对,国际业务部-跨行大额报文分拣、退汇处理,零售业务部-浮动利率账户实时计息,客服助手等。


>运营部:包括反洗钱补录,监管报送平台数据填报,空头支票汇总管理报送,对账单每月下载批量发送,结构性存款对账单制作、导入及下载,银行账户关闭流程个人网对账单每月下载批量发送等。


>合规/内控/财务/人事:工资入账,员工账号开通,反洗钱明细补录,高风险客户交易限制情况报送,结算账户可疑操作报送,发票管理,合同处理,简历筛选等。


 

此外,RPA在运维领域也有广阔的应用场景,例如,运维服务自动化,巡检自动化,日常操作自动化,部署自动化,故障处理自动化,灾备切换自动化等等,都可以帮助员工极大地提升工作效率和节省大量时间。



03.  

RPA企业级平台建设案例

 

先说一下中国建设银行 RPA 建设历程:早在2018年8月,中国建设银行董事长田国立首次提出RPA治理理念,渠运、科技、业务处理中心、厦开成立COE小组。同年11月开始进行项目招标,有9家厂商入选,5家国外4家国内,一共做了10天的PoC测试。在PoC阶段需要详细测试厂商产品的安全、稳定、权限、审计和维护等功能。在10天时间,金智维有8天是单项第一,最终金智维以第一名的成绩中标中国建设银行项目。目前,中国建设银行通过金智维自动化平台,已完成450多个业务场景的部署。


  

中国工商银行 RPA 案例:最初,金智维帮助工行实现30多个业务场景自动化,随着自动化效果得到了认可并对更多人员进行了系统的培训。目前,RPA已推广到36个国家一级支行,4个海外分行。至于应用效果,中国证券报在2020年4月17在独家专访《“宇宙行”行长揭秘“硬核科技+金融”大布局,云金融、大数据助力战“疫”》中写道,工行积极响应信用卡业务息费减免等政策要求,依托工行自行构建的企业级RPA平台,将RPA机器人流程自动化技术应用于信用卡发卡调查、审批监督、息费调整以及工单统计等多个场景,单笔业务处理时间由6分钟缩减至半分钟以内,日均处理量提高了50倍。特别是在防疫期间,RPA机器人最长连续运转57个小时,顺利完成了3万余笔业务自动化处理,大幅提升业务处理效率和准确率,用“机器替人”确保疫情期间金融服务高质高效。

 

那么大型企业在应用RPA时应该注意哪些事情呢金智维通过多年实际项目,总结出4个关键技术点:


>安全稳定:可以跑却不够稳定的RPA工具就像摩托车,可以个人代步,却不能带着整个公司上高速。为了保证稳定,其产品需要具备良好的安全设计、连续性设计、系统自身的疲劳测试和压力测试、权限设计等。

 

>扩展能力:性能横向扩展能力、两地三中心适应能力、微服务框架、兼容性和被兼容性、脚本工厂、组件中台。

 

>维护能力:绿色安装、即时告警、远程监控、远程修复、移动维护、自动升级。

 

>创新能力:行业业务系统组件持续更新、AI组件持续更新、产品易用续改进、学习资源持续更新。



04.  

RPA的发展趋势及展望

 

随着RPA在全球范围内的需求大幅度提升,其技术发展趋势也在不断地变化,以便适应更多的复杂业务场景。包括,与AI技术的深度融合,机器人的自我管理,跨终端协同能力等。


我认为RPA的技术发展趋势将包括这几点更易用,Low Coding→NO Coding、自我编程、自我维护;更泛在,SAAS模式、向导模式;更多样,软硬结合、手机值守、语音对话驱动、高密部署;更安全,信创、等保、物理隔离网络下跨网协同。


 

最后简单介绍一下金智维。金智维于2016年注册成立总部位于珠海,同时建立了北京、上海、深圳、成都等10个分支架构,辐射全国的服务机构。金智维是一家专注于企业级RPA技术的人工智能公司,以“RPA+AI+大数据”为核心技术,在国内率先推出具有自主知识产权的 RPA 软件机器人,已成为企业数字化转型最有效的技术平台。


 

目前,金智维RPA已被 300 +企业客户采用,其中243 家为金融行业客户。凭借在银行、证券、基金、期货、保险、信托等金融细分领域的领先市场占有率,金智维已成为RPA金融行业领导者。累计签约项目金额超过3亿元,累计项目建设超过800个,累计部署机器人超过12万个。


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